En el Foro Forbes de Banca, Inversiones y Fintech, Juan Felipe Giraldo, CEO de Cibest Capital Estados Unidos, explicó por qué la planificación es el corazón de una inversión exitosa y cómo la disciplina permite construir riqueza sostenible en el tiempo.
El mundo financiero está marcado por la incertidumbre y los cambios tecnológicos, y la clave para invertir con éxito no está en predecir el próximo activo en auge, sino en diseñar un plan que responda a los objetivos de cada persona. Ese fue el mensaje central que compartió Juan Felipe Giraldo, CEO de Cibest Capital Estados Unidos, durante su intervención en el Foro Forbes de Banca, Inversiones y Fintech.
La conversación comenzó con un anuncio estratégico, la evolución de marca hacia Cibest Capital. Para Giraldo, esta decisión responde a tres motivos. El primero, la creación de la holding Grupo Cibest en Colombia, lo que exigía una identidad más coherente. El segundo, la necesidad de un nombre neutral que refleje mejor la naturaleza global de la firma. Y el tercero, la ambición de crecer en mercados latinoamericanos donde la marca es un puente para atraer inversionistas.
Más allá del cambio de nombre, la esencia de la compañía se mantiene, atender a clientes de alto patrimonio que buscan soluciones personalizadas para proteger, diversificar y hacer crecer su capital. Giraldo lo explica con claridad: “No se trata solo de acumular riqueza, sino de responder preguntas tan cotidianas como cómo voy a complementar mi pensión, cómo voy a acumular capital para mis hijos o cómo aprovechar los excedentes de una empresa”.
En su intervención, el CEO insistió en que invertir no debe confundirse con especular. “Invertir debe ser la respuesta a un plan que se adapte a mi perfil de inversión, a mis necesidades de liquidez y a mis plazos. El error común es querer ser agresivo cuando el mercado sube y conservador cuando baja. Eso no funciona. La inversión es un puente entre el presente y el futuro que deseamos”, señaló.
Uno de los diferenciales de Cibest Capital frente a otros jugadores internacionales es su trayectoria. Con más de 30 años de experiencia en ciclos de mercado, el grupo ha acumulado aprendizajes que hoy se traducen en un enfoque prudente y estratégico. “Cuando un asesor solo ha visto lo bueno, hay que tener cuidado. Nosotros hemos navegado distintas crisis y sabemos que la clave está en mantener el plan”, recordó Giraldo.
A esto se suman ventajas como el acompañamiento en la gestión tributaria de inversiones internacionales y la seguridad de contar con Pershing, filial del Bank of New York, como custodio independiente de los activos. Además, la cercanía cultural con clientes latinoamericanos se convierte en un activo invaluable frente a grandes bancos globales.
El perfil del inversionista, según Giraldo, también ha cambiado. Hace dos décadas muchos se limitaban a depósitos a 90 días; hoy buscan participar en renta variable, activos internacionales e incluso mercados privados. La evolución no solo está en los productos, sino en la mentalidad. Cada vez más clientes entienden que la inversión es un proceso de largo plazo y que delegar la gestión a expertos aumenta las probabilidades de éxito.
El CEO fue enfático al mencionar que los mercados estadounidenses siguen ofreciendo oportunidades atractivas, en particular en acciones ligadas a tendencias como la inteligencia artificial y la transición energética. También destacó el potencial de Japón y algunos mercados emergentes, así como la relevancia de la renta fija para quienes priorizan la protección de capital.
“Lo importante no es la receta universal, sino diseñar un portafolio que responda al objetivo de cada cliente. Pero en casi todos veremos elementos como acciones americanas, renta fija global y, cada vez más, mercados privados”, explicó Giraldo.
Al hablar del futuro, la visión es ambiciosa. Cibest Capital busca consolidarse como un actor líder en inversiones internacionales desde Miami, epicentro de banca privada para clientes latinoamericanos. La apuesta está en modernizar procesos con tecnología, promover la inclusión de mercados privados en los portafolios y reforzar el modelo de delegación que permite a los clientes concentrarse en sus proyectos personales mientras expertos gestionan sus inversiones.
El mensaje final de Giraldo fue claro, invertir es un ejercicio de confianza y planificación. “El consejo es nunca invertir sin un plan. No se trata de tener más por tener más, sino de visualizar qué quiero lograr y construir el puente para llegar allí. A veces los mercados suben, a veces bajan, pero lo que no cambia es la disciplina”.
El panel completo está disponible en el canal de YouTube de Forbes Colombia, donde se puede revivir esta conversación que combina la experiencia de tres décadas con la visión de futuro de una firma que entiende que invertir no es especular, sino planear estratégicamente el mañana.