La revelación marca la primera vez que un banco vincula formalmente las preocupaciones de blanqueo de capitales con el negocio familiar del presidente estadounidense Donald Trump.
Capital One Financial respondió el viernes a una demanda por su decisión de cerrar las cuentas bancarias de la Trump Organization años atrás, afirmando que lo hizo tras una revisión por expertos en prevención del lavado de capitales.
La revelación marca la primera vez que un banco vincula formalmente las preocupaciones de blanqueo de capitales con el negocio familiar del presidente estadounidense Donald Trump. Capital One busca desestimar el caso poniendo en duda las acusaciones de desbancarización ilegal —o de negar servicios por motivos religiosos o políticos— a la Trump Organization.
La Trump Organization y Capital One no respondieron de inmediato a las solicitudes de comentarios.
Capital One nunca ha acusado a la Trump Organization de blanqueo ilegal de dinero. Pero la presentación del viernes argumenta que “los documentos y las propias alegaciones de los demandantes dejan claro que Capital One cerró las cuentas de los demandantes por motivos de lucha contra el blanqueo de capitales (“AML”). Los cierres fueron el resultado de meses de análisis y una revisión cuidadosa por parte del equipo AML de Capital One, conforme a las políticas bancarias y las directrices regulatorias.”
Capital One notificó sus planes de cerrar más de 300 cuentas bancarias afiliadas a Trump en marzo de 2021. La Trump Organization y Eric Trump, hijo del presidente, presentaron una demanda en marzo de 2025 en un tribunal federal de Florida, alegando que las cuentas fueron cerradas debido a las creencias “woke” de Capital One y su deseo de beneficiarse del ambiente político tras el disturbio del 6 de enero de 2021 en el Capitolio de EEUU.
El tribunal federal de Miami ha desestimado dos demandas en el caso Capital One, pero ha dado a los demandantes la oportunidad de presentar una demanda enmendada cada vez. Capital One afirmó que la última versión, presentada en julio, “sufre los mismos defectos fundamentales que sus dos alegaciones anteriores.”
Capital One afirmó en la presentación del viernes que las acusaciones de la Trump Organization sobre pretextos políticos estaban “erróneas” y “basadas en citas seleccionadas a la cerca, no respaldadas por todo el contexto” de los documentos presentados al tribunal.
“Los patrones de transacción identificados por Capital One están entre los tipos de actividad señalados por la guía bancaria federal”, señalaba la demanda.
Desde el inicio del segundo mandato de Trump, su administración ha presionado a algunos grandes bancos, haciendo eco de las quejas conservadoras de que las instituciones están atacando deliberadamente a la derecha política.
Trump firmó una orden ejecutiva en agosto de 2025 que prohibía la eliminación discriminatoria de bancos. En enero, Trump presentó una demanda contra JPMorgan Chase por los mismos motivos, subrayando el tenso entorno político que Wall Street navega durante el segundo mandato del presidente.
En 2019, durante su primer mandato, Trump demandó a Capital One y Deutsche Bank en un intento de impedir que compartieran registros financieros con el Congreso como parte de una investigación liderada por legisladores demócratas. Según se informa, los profesionales de la lucha contra el lavado de capitales de Deutsche Bank señalaron una serie de transacciones, pero los directivos las ignoraron; Deutsche Bank negó el informe en ese momento.
Con información de Reuters – Subida por Joselin Cuartas