Las fintech y los bancos tradicionales están compitiendo con atractivas ofertas para captar más clientes. Los más beneficiados serán los usuarios que aprovechen las oportunidades para generar rentabilidad.

Aunque siempre se ha hablado de “no poner la plata debajo del colchón”, en referencia a que el ahorro no crece, el actual entorno competitivo del sector financiero ha logrado que el simple hecho de ahorrar genere rendimientos anuales nunca antes vistos.

El año pasado los neobancos y fintechs innovaron ofreciendo cuentas de ahorro con rentabilidades atractivas que alcanzaron hasta el 14% efectivo anual (E.A). Aunque las tasas han caído, a la par con las rebajas de la tasa de referencia del Banco de la República, que en su última reunión a finales de abril la ubicó en 9,25%, los rendimientos siguen siendo atractivos, sin riesgo y en la mayoría de casos con liquidez.

Por su parte, los bancos tradicionales no se han quedado con los brazos cruzados y han lanzado ofertas que llegan a igualas a las de los neobancos. Ahora, el sector financiero se encuentra en medio de una nueva estrategia que busca generar la mayor cantidad de beneficios para captar usuarios. El más beneficiado en este panorama es el consumidor final.

Estas son las ofertas más atractivas del sector en productos de ahorro

Bolsillos de ahorro de neobancos

Ualá – 11% E.A. La rentabilidad está disponible para depósitos de hasta $10,1 millones.

Pibank – 10% E.A. Contrario a lo que viene pasando con otras cuentas, el pasado 6 de mayo la fintech del Banco Pichincha subió la tasa de sus rendimientos.

LuloBank – 9,5% E.A. Con el banco digital del Grupo Gilinski es posible crear hasta 10 bolsillos de ahorro, además es el único que permite retiros de efectivo gratuitos en cajeros Servibanca.

Nu 9,25% E.A. El neobanco fundado por el colombiano David Vélez lanzó recientemente un CDT con el que genera más rentabilidad pero sigue manteniendo la oferta de sus bolsillos donde el ahorro tiene liquidez.

RappiPay – 9% E.A. Disponible para cuentas que hagan mínimo cuatro pagos, transferencias o compras al mes.

Bolsillos de ahorro de bancos tradicionales

Av Villas – 9.5% E.A. El bando del Grupo Aval lanzó recientemente su atractiva oferta de rentabilidad para competir con los neobancos.

Banco Popular – 8,35% E.A La entidad financiera permite abrir hasta cinco bolsillos y entrega rentabilida diariamente.

Davivienda – 8% E.A. El bolsillo se puede abrir desde $5.000 y la rentabilidad llega a partir de los $500.000

CDTs (a tres meses)

*Datos de MejorCDT

Banco Finandina – 10,45% E.A.

Nu – hasta 10% E.A.

Bancamía – 9,05% E.A.

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