El Grupo Familia, propiedad de la multinacional sueca Essity, dio a conocer este martes que lanzó al mercado una nueva ropa interior desechable, especial para las mujeres que se protegen de los goteos de orina. 



De acuerdo con la empresa, se trata de Tena Pants Discreet, una solución que permitirá controlar la incontinencia urinaria, que impacta a alrededor del 6% de la población mundial, de los cuales el 75% son mujeres. 



“Esta nueva presentación se destaca por su tecnología especializada en absorber rápidamente la orina y neutralizar su olor&#8221;, dijo María Adelaida Mejía, directora de desarrollo de la marca TENA. &#8220;Contribuye a mantener su feminidad y autoestima, para que un simple goteo no les impida continuar con su vida. Además, el material de empaque de esta nueva línea es 100% reciclable&#8221;. 



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La innovación llega a Colombia como una tendencia de mercado que ha sido exitosa principalmente en Europa y algunos países de América Latina, tales como México y Brasil. El producto entra a competir con el portafolio de la línea de protectores y toallas higiénicas, pues, según informaron, será un &#8220;producto tipo pantalón que permitirá un manejo más cómodo y versátil de la condición&#8221;.



La producción se realizará en Colombia y se espera exprotar a otros países de Suramérica y el Caribe. Es de resaltar que el Grupo cuenta con marcas como Familia, Pequeñín, Petys, Nosotras, Pomys, TENA y Familia Institucional. 



Asimismo, tiene operación directa en ocho países: Colombia, Ecuador, Perú, Bolivia, Chile, Argentina, República Dominicana y Puerto Rico.

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Grupo Familia lanza ropa interior desechable: ¿Qué hay detrás de esta apuesta?

La multinacional sueca Essity completó este martes la adquisición del 45,8% de las acciones de Productos Familia S.A., de las cuales aún Essity no era propietaria. El negocio fue anunciado en abril, por lo que con esta decisión se concreta la compra. 



De acuerdo con la empresa, a partir de este momento la empresa sueca de higiene y salud posee ahora el 95.8% de las acciones de la compañía. El precio de esta transacción se calculó sobre una valoración de US$1.540 millones por el 100% de la empresa colombiana sobre una base libre de deuda. En concreto, se estima que Essity pagó alrededor de US$800 millones. 



&#8220;Me complace dar la bienvenida a los colaboradores de Grupo Familia a Essity. Esta adquisición nos asegura un futuro de crecimiento sostenido, rentabilidad y eficiencia para consolidarnos como la compañía de higiene y salud de más rápido crecimiento en Latinoamérica”, dijo Pablo Fuentes, presidente de Essity en Latinoamérica. 



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La multinacional es propietaria de Familia desde 1985, por lo que el cierre de esta negociación representa numerosas ventajas estratégicas para ambas organizaciones como son apalancar la innovación, construir marcas más fuertes y sostenibles, fomentar una cultura ágil y emprendedora, advirtieron. 



Andrés Felipe Gómez, presidente del Grupo Familia, explicó que esta &#8220;decisión forma parte de la estrategia a largo plazo de Grupo Familia, en la que el trabajo conjunto nos permitirá desarrollar nuevas oportunidades de negocio ya que tenemos el mismo propósito de mejorar la vida de millones de personas en Latinoamérica al ofrecer soluciones líderes de higiene y salud”. 



Gómez le confirmó a Forbes Colombia hace un par de semanas que la organización tiene un plan de inversiones que asciende a los US$100 millones en los próximos años. La nueva hoja de ruta de ambas organizaciones estará enfocada en la innovación y aceleración digital dando prioridad a productos asequibles, sostenibles, con un desempeño superior y con la calidad que los ha caracterizado.



Grupo Familia ya consolida sus resultados en las cuentas de Essity. Durante 2020 registró un crecimiento orgánico de ventas del 2,8%, lo que representó más de US$757 millones, un Ebitda ajustado de US$155 millones y un Ebitda de US$128 millones.

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La multinacional sueca Essity concreta la adquisición de Familia

El papa Francisco pidió no resignarse al “declive” de la familia, que definió como “una alianza insustituible e indisoluble entre el hombre y la mujer” en su mensaje con ocasión del lanzamiento de la iniciativa “Family Global Compact” publicada este martes.



“No podemos resignarnos a su declive a causa de la incertidumbre, el individualismo y el consumismo, que plantean un futuro de individuos que piensan en sí mismos. No podemos ser indiferentes al futuro de la familia, comunidad de vida y de amor, alianza insustituible e indisoluble entre el hombre y la mujer, lugar de encuentro entre generaciones, esperanza de la sociedad”, afirma.



Porque, agrega Francisco, “la familia tiene efectos positivos sobre todos, en cuanto es generadora del bien común. Las buenas relaciones familiares representan una riqueza irremplazable no sólo para los esposos y los hijos, sino para toda la comunidad eclesial y civil”.



La iniciativa “Family Global Compact” es un programa compartido de acciones dirigido a entablar un diálogo entre la pastoral familiar y los centros de estudio e investigación sobre la familia presentes en las universidades católicas de todo el mundo.



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El papa espera que “ayude a las nuevas generaciones, en este tiempo de incertidumbre y de falta de esperanza, a valorar el matrimonio, la vida familiar con sus recursos y sus desafíos, y la belleza de generar y custodiar la vida humana”.



Es necesario, agregó, “un esfuerzo más responsable y generoso, que consiste en presentar las motivaciones para optar por el matrimonio y la familia, de manera que las personas estén mejor dispuestas a responder a la gracia que Dios les ofrece”.



El pontífice explica que son muchos los obstáculos, incluida la falta de respaldo por parte de la sociedad, por lo que “muchos jóvenes rechazan la decisión del matrimonio inclinándose por relaciones afectivas más inestables e informales”.



Y ante ello, entre otras cuestiones, el papa propone al “Family Global Compact” que se trabaje para que “surjan propuestas y objetivos útiles para las políticas públicas”.&nbsp;



Con información de EFE.

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Papa Francisco pide no resignarse al declive de la familia

El&nbsp;First Citizens Bank&nbsp;de Carolina del Norte duplicó su tamaño de un plumazo en la madrugada del lunes con su histórica adquisición del&nbsp;Silicon Valley Bank&nbsp;con la ayuda de la FDIC y nadie recogerá los frutos más que la familia que ha orquestado su crecimiento durante el último siglo.



El presidente y consejero delegado&nbsp;Frank Holding Jr.&nbsp;y sus cuatro hermanas Olivia Holding, Hope Bryant, Carson Brice y Claire Bristow poseen colectivamente alrededor del 20% de las acciones de&nbsp;First Citizens&nbsp;y tienen cerca del 50% del poder de voto en la empresa, según los registros de la&nbsp;SEC, lo que supone una participación acumulada de&nbsp;2.700 millones de dólares gracias a la subida del 54% de las acciones del lunes tras la operación. La subida borró todas las pérdidas de la acción en lo que va de año en la venta masiva de bancos regionales derivada de la quiebra de SVB y los temores de contagio.



First Citizens, con sede en Raleigh, y la familia Holding han mantenido un perfil bajo durante décadas, pero el banco familiar se ha propuesto expandirse por todo el país mediante adquisiciones oportunistas. Su crecimiento se ha acelerado desde la crisis financiera de 2008 gracias, en parte, a una serie de&nbsp;más de 20 adquisiciones de pequeños bancos en quiebra&nbsp;asistidas por la FDIC, entre los que se incluyen el First Regional Bank, de California, con 1.800 millones de dólares (activos), el Temecula Valley Bank, también con sede en el sur de California, con 1.100 millones de dólares, y el United Western Bank, con sede en Denver, con 1.800 millones de dólares. A finales de 2008, First Citizens tenía activos por valor de 16.700 millones de dólares. Antes de la operación de SVB de este fin de semana, los activos del banco ascendían a 109.000 millones de dólares.



Peter Gwaltney, director general de la Asociación de Banqueros de Carolina del Norte, afirma que First Citizens se ha especializado un poco en esta área, en referencia a la compra de bancos en quiebra. «Tienen práctica en esto, son disciplinados y cuentan con la confianza de la FDIC».



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En enero de 2022, su adquisición de CIT Group, con sede en Nueva York, por valor de 2.200 millones de dólares, fue su mayor compra antes de SVB.&nbsp;CIT es un prestamista comercial y de consumo del mercado medio con 115 años de antigüedad&nbsp;y presencia en todo el país. Quebró durante la crisis financiera de 2008 y resurgió en 2010 bajo la dirección del ex ejecutivo de Goldman Sachs y consejero delegado de Merrill Lynch John Thain, que se retiró en 2016.



First Citizens se hace con&nbsp;110.000 millones de dólares en activos, 56.000 millones en depósitos y 72.000 millones en préstamos de SVB, convirtiéndose ahora en uno de los 20 mayores bancos de Estados Unidos, con 219.000 millones en activos.&nbsp;Tiene más de 500 sucursales en 21 estados, muy concentradas en el sudeste y California, zonas de rápido crecimiento. La cartera de préstamos de 72.000 millones de dólares se adquirió con un descuento de 16.500 millones de dólares, según informó la FDIC en su comunicado de prensa, y en un informe de la SEC se indica que First Citizens recibió de la FDIC&nbsp;un préstamo de 35.000 millones de dólares&nbsp;a cinco años a un tipo fijo del 3,5% para financiar la operación. A principios de marzo, SVB sufrió una retirada masiva de depósitos cuando sus clientes de empresas tecnológicas se apresuraron a retirar más de 40.000 millones de dólares. El banco en dificultades tenía más del 85% de sus&nbsp;175.000 millones de dólares en depósitos sin asegurar. Según los registros regulatorios,&nbsp;First Citizens&nbsp;tenía el 32% de sus 91.000 millones de dólares en depósitos sin asegurar a finales de 2022.



«Frank Holding es uno de los compradores de bancos más oportunistas que existen», afirma Brady Gailey, director gerente de KBW. «Está creando una enorme cantidad de valor para los accionistas, y los cálculos de esta adquisición son asombrosos. El valor contable tangible por acción podría duplicarse con esta operación».



La expansión bancaria de la familia Holding recuerda al ascenso de otro «super» banco regional de Carolina del Norte, el NCNB, bajo la dirección de Hugh McColl Jr, un ex marine que realizó cientos de adquisiciones en los años ochenta y noventa. El NCNB pasó a llamarse Nationsbank en 1991 y acabó adquiriendo el Bank of America de San Francisco, con lo que sus activos pasaron de 12.000 millones de dólares en 1983 a más de 640.000 millones al final del mandato de McColl en 2000.Hugh McColl Jr. convirtió el NCNB de Carolina del Norte en un gigante bancario a finales del siglo XX que se fusionó con Bank of America. 



«Los Holdings han sido gente muy inteligente durante 100 años», dice McColl, de 87 años, ahora cofundador jubilado y presidente emérito de la empresa de capital riesgo Falfurrias Capital. «Hicieron sus primeras y muy buenas inversiones durante la Depresión y justo después de la Depresión, y siempre han sido inteligentes a la hora de recoger cosas en tiempos difíciles».



First Citizens se fundó en 1898 como el Banco de Smithfield al servicio de los agricultores del condado de Johnston, en Carolina del Norte. El abuelo de Frank Jr., Robert Powell Holding, llegó como empleado en 1918 y se convirtió en presidente en 1935. Su hijo Lewis Holding se convirtió en Consejero Delegado durante medio siglo tras la muerte del patriarca en 1957, con Frank Holding padre como ejecutivo junto a su hermano. Frank Holding Jr., de 61 años, que estudió en la Universidad de Carolina del Norte en Chapel Hill y obtuvo un MBA en la Wharton School de la Universidad de Pensilvania, ha desarrollado toda su carrera profesional en el banco, se convirtió en su presidente en 1994 y asumió el cargo de consejero delegado de su tío Lewis en 2008.



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La hermana de Holding, Hope Bryant, es la vicepresidenta de First Citizens y su cuñado Peter Bristow es su presidente. Bryant también forma parte del consejo de Southern Bancshares de Mount Olive, con 4.800 millones de dólares (activos), y de Fidelity Bancshares de Fuquay Varina, con 4.000 millones de dólares (activos), otros dos bancos de Carolina del Norte que cuentan con la familia Holding como accionistas mayoritarios. A finales de 2022,&nbsp;el 54% de los depósitos de Southern y el 35% de los de Fidelity no estaban asegurados.



La influencia de la familia Holding en Carolina del Norte va más allá de la banca. Frank es presidente del consejo de&nbsp;Blue Cross and Blue Shield of North Carolina, la mayor aseguradora sanitaria del estado, y también forma parte del consejo de Mount Olive Pickle Company, la mayor empresa independiente de encurtidos de Estados Unidos, con sede en la localidad de Mount Olive, a una hora al sureste de Raleigh. Su primo George Holding fue congresista republicano durante cuatro mandatos, de 2013 a 2021, y sus hermanas Hope Bryant y Olivia Holding figuran como directoras o propietarias principales de empresas de Carolina del Norte, entre ellas Twin States Farming y E&amp;F Properties, propietarias de miles de acres de tierra.



El crecimiento de First Citizens se ha visto reforzado por su ubicación en una de las regiones de más rápido crecimiento de Estados Unidos. Research Triangle Park, entre Raleigh y Durham, alberga más de 300 empresas. Google abrió recientemente una gran oficina en Durham y Apple está construyendo un nuevo campus de mil millones de dólares en el Triangle area. En una llamada con inversores el lunes por la mañana,&nbsp;Holding citó el estatus de Raleigh como un centro creciente para las nuevas empresas tecnológicas&nbsp;y su deseo de hacer de First Citizens su banco de elección.



«Esta transacción se basa en nuestras capacidades en los sectores de la innovación y la tecnología», dijo Holding en la llamada. «Creemos que hay vientos de cola seculares a largo plazo que apoyan los negocios de tecnología y salud que continuarán impulsando el crecimiento en el futuro».



First Citizens también ha establecido una&nbsp;gran presencia en California&nbsp;y en el noreste en los últimos años, y la adquisición de SVB acelerará ese crecimiento. Muchos de los socios de SVB con experiencia en banca del sector tecnológico se unirán al banco combinado.



«Los préstamos de capital, es decir, préstamos sobre todo a empresas de capital riesgo, son una parte importante de lo que están adquiriendo aquí. Son aproximadamente 40.000 millones de dólares de los 110.000 millones que van a adquirir. Encaja perfectamente con lo que ya están haciendo en Raleigh», afirma Gailey. «Creo que a medida que más inversores vean los méritos de este acuerdo, esta acción todavía se dirige mucho más alto».

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Así es la familia de multimillonarios que ha comprado el Silicon Valley Bank

Una empresa colombiana recibió en septiembre el premio IMD Global Family Business 2022, galardón que destaca el trabajo de las empresas familiares del mundo. Se trata de Carvajal, la caleña fundada en 1904 por Manuel Carvajal, que pasó de imprimir directorios telefónicos, a ser una holding latinoamericana con presencia en 12 países y participación en tres sectores: papel y empaque, tecnología y bienes raíces.



Para Luis María Huete, profesor del IESE Business School y experto en empresas familiares, el de Carvajal es un caso de éxito porque ha hecho su relevo generacional, manteniendo su propósito y adaptándose a los nuevos contextos empresariales. “Un cambio generacional puede llegar a ser brillante cuando tres generaciones familiares conviven armoniosamente en distintas etapas: la más joven aprendiendo a hacer, la segunda enseñando a hacer y la primera dejando de hacer”, explica el experto.



Ford, Louis Vuitton y Walmart son algunas de las empresas familiares exitosas. Mientras que Colombia tiene una larga lista de empresas de este tipo y que se han mantenido por más de 50 años: Ramo, Alquería, Recamier, Frisby y Crepes &amp; Waffles son algunas.



El camino no es fácil. Para Santiago Molano, director de Nuevos Negocios de Ramo y nieto del fundador de la firma, “los problemas que se generan en la empresa trascienden al ámbito familiar y pueden lastimar las relaciones”.



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En 2014, luego de 64 años de fundada, Productos Ramo sufrió su primera y única gran crisis, que le costó $25.000 millones y al menos 350 despidos. “Nos afectó, como suele pasar con este tipo de situaciones. Pero como familia, la manejamos muy profesionalmente. Entendimos que había que darle más fortaleza al gobierno corporativo y traer conocimiento externo para enfrentarnos a lo que estábamos viviendo. Ahora podría decir que nos ayudó a crecer y a tener una visión más clara de cómo manejar la compañía”, recordó el ejecutivo en entrevista con Forbes.



Al respecto, Luis María Huete menciona que recibir ejecutivos externos en sus directorios es uno de los pasos que más les cuesta dar a las empresas, pero que puede terminar salvando su historia. “Esto es lo mejor cuando se alcanza cierto tamaño, por ejemplo 20 millones de dólares de facturación: abrir la junta directiva a personas competentes, con experiencia en gobernanza y capaces de integrar a la familia con el negocio”, indicó.



A Ramo esta estrategia le funcionó: actualmente produce 600.000 unidades diarias de su marca insignia, el Chocorramo, tiene una planta de 3.000 colaboradores y exporta a países como Estados Unidos, Australia y Canadá.



<h2 class="wp-block-heading">¿Qué las hace exitosas?</h2>



La tercera parte de las empresas del índice S&amp;P500, uno de los índices bursátiles más importantes de Estados Unidos, son consideradas empresas de familia, es decir, que una familia es propietaria de una parte considerable de las acciones y que puede influir en la designación del CEO y la junta. La cifra no es despreciable y demuestra que las organizaciones de base familiar pueden llegar tan lejos como se quiera. Para Huete hay cuatro puntos diferenciales en las firmas familiares: 1) quieren permanecer unidas, 2) tienen estructuras de gobernanza innovadoras, 3) hacen a su capital humano parte de la estructura familiar y 4) tienen planes claros de sucesión y retiro.



Además, en una empresa familiar el sentido de propiedad que existe entre los dueños “fomenta una visión de largo plazo que suele incluir un propósito noble y empodera a los empleados”. Las compañías de familia construyen relaciones de respeto y confianza mutua, más allá de los negocios. “Siempre que la familia propietaria sea sana emocionalmente, las empresas familiares pueden hacerlo mucho mejor que las no familiares”, agrega el experto.



Cuando llega la hora de crecer internacionalmente, “las empresas que perduran son las que no se obsesionan con el tamaño, procuran tener poca deuda, dominan categorías (aunque sea pequeñas) del mercado, hacen de la confianza el eje principal de su estrategia y eligen con buen criterio a los sucesores y directivos claves”.



<h2 class="wp-block-heading" id="h-los-retos">Los retos</h2>



Pero no todo es color de rosa y también hay dificultades. La más común tiene que ver con las malas relaciones entre sus miembros. Una rivalidad entre hermanos, por ejemplo, inició dos de las principales empresas de calzado del mundo: Adidas y Puma. Los hermanos Adolf y Rudolf Dassler separaron su negocio y establecieron fábricas a parte en su ciudad de origen; hijos y nietos entraron en la pelea.



En Latinoamérica, los hermanos Fernando y Eduardo Belmont separaron sus caminos para dar origen a una de las luchas empresariales más importantes del hemisferio: Yanbal vs. Belcorp (L’BEL, Ésika y Cyzone).



Para Luis María Huete, hay tres problemas que suelen deteriorar a las empresas familiares: 1. El nice living owner, 2. La figura del power-holder, y 3. La ‘trampa familiar’.



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El primero hace referencia al encanto de ‘ya tengo suficiente dinero para vivir muy bien’, explica Huete. Esa es una de las razones para vender y dejar de luchar por la compañía. El power-holder, por su parte, habla de los fundadores a quienes no les gusta compartir el poder ni creen en la utilidad de crear buenos equipos con los que compartir decisiones. “Su obsesión por el trabajo hace que descuiden las relaciones familiares y que exista división entre sus hijos, lo cual complica la sucesión y acaba generando toxicidad en la empresa y en la familia”, puntualiza.



El último reto es superar la ‘trampa familiar’, que consiste en no reconocer que en ocasiones la complejidad del negocio supera a las capacidades de liderazgo que tiene la familia propietaria. Cuando esto ocurre, la estructura familiar no da entrada a miembros externos que participen en la gestión y gobernanza, o autorizan hacerlo, para después sabotearlos consciente o inconscientemente.

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Familia que emprende unida, ¿permanece unida?

Construir productos sostenibles, que tengan una historia detrás y que alcancen un alto impacto social y ambiental es la gran apuesta de las organizaciones que han reconstruido sus modelos de negocio para ser más competitivos. 



En ese cambio, varias empresas la han sacado del estadio con planes de sostenibilidad que ponen al consumidor y a los grupos de interés en el centro de la operación. Ese es el caso del Grupo Éxito, ISA, Juan Valdez y Grupo Familia, entre otras organizaciones, que han diseñado estrategias para establecer un camino de largo plazo que les permita ser rentables, con causa. 



Así lo explican María Adelaida Correa, directora de sostenibilidad de ISA, Carolina Cossio, gerente de sostenibilidad de Grupo Familia, Claudia Campillo, vicepresidenta de asuntos corporativos del Grupo Éxito y Camila Escobar, CEO de Procafecol, quien, en el panel &#8216;Titanes de la sostenibilidad: ¿cómo estas empresas la están sacando del estadio?, hablan sobre qué están haciendo para marcar la agenda y ofrecer mayor valor en sus negocios. 



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Por el lado del Grupo Familia, Cossio detalla que no solo buscan hacer sus procesos cada vez más amigables con el medio ambiente, sino también potencializar la innovación como uno de los principales ejes de la estrategia. 



De hecho, ya tienen una línea de producción verde, en la que su papel higiénico y toallas desechables son elaboradas con fibras 100% reciclables. El 5% de las ventas de esta unidad de negocio es donada, con el objetivo de desarrollar estrategias que mejoren las condiciones de vida de los recicladores de oficio. 



Juan Valdez, por el contrario, apuesta por el agro colombiano empoderando a las mujeres y las familias caficultoras. Escobar destaca que, desde el 2017, la compañía ha priorizado una estrategia de enfoque de género como un pilar fundamental en su negocio, por lo continúan impulsando su programa ‘Mujeres Cafeteras’.



El Grupo Éxito también ha apostado por las marcas locales, la educación y los productos amigables ambiental y socialmente. Apoyando a los productos producidos en las zonas ZOMAC / PDET, buscan incentivar la compra colombiana y llevar desarrollo a los territorios. Asimismo, el supermercado más grande del país, compa directamente al campo colombiano –sin intermediarios– el 84% de las frutas y verduras que venden. 



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En el caso de ISA, Correa cuenta que &#8216;hoy en día las compañías no podemos actuar de manera aislada sino atendemos los problemas comunes&#8217;, Por eso, desde la multilatina, que opera en Colombia, Brasil, Chile y Perú, aclaran que un eje importante en el que han trabajado es desde las finanzas, un foco trabajando las finanzas verdes. 



Hoy ISA es uno de los principales emisores de bonos verdes en América Latina, con más de US$2.500 millones colocados al mercado..

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Casos de éxito: ¿Qué empresas la están sacando del estadio en sostenibilidad?

Este jueves 17 de agosto se registró un temblor de 6.1 de magnitud que sacudió gran parte del país con epicentro en El Calvario, Meta. Luego, 15 minutos después, hubo una réplica de 5.6, de acuerdo a los reportes del Servicio Geológico de Colombia (SGC).



En un país como Colombia, marcado por su ubicación en el &#8220;Cinturón de Fuego del Pacífico&#8221;, los sismos son una realidad constante. A medida que los temblores se vuelven más frecuentes, surge la necesidad de evaluar la seguridad de las viviendas. El 86% de la población y el 44% del territorio nacional se encuentran en zonas de amenaza sísmica media y alta, según estimaciones del Banco Mundial. Ante esta realidad, es crucial comprender cómo identificar si una vivienda es segura y tomar medidas para minimizar los riesgos.



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El experto en seguros Fredy Castro comenta que “cuando uno compra una casa y tiene un crédito hipotecario, dentro del crédito hipotecario está la cobertura de terremoto, pero a veces a las personas se les olvida que cuando se termina de pagar la casa o el apartamento ya no tienen esa cobertura y quedan desprotegidos”. 



Asimismo, cuando se vive en conjuntos de apartamentos, también existen pólizas de copropiedad. “Las personas que viven en copropiedad, en apartamentos donde compartimos con otros propietarios, existe el seguro de bienes comunes, que protege los bienes de las zonas comunes”, señaló Castro. &#8220;Dado que los dueños de copropiedades no saben si el edificio cumple con las condiciones necesarias, se creó un seguro decenal o póliza o anti-space&#8221;, que tiene la finalidad de cubrir los daños producidos en la vivienda los elementos estructurales por un término de 10 años posteriores a la terminación de la obra.



Para tener sentirse más seguro, Fredy Castro brinda los siguientes consejos:



<ul>
<li>Revisar si la vivienda cumple la última norma sismorresistente y la fecha de construcción de la vivienda, puesto que analiza los estudios de suelo y los materiales, el diseño y toda la viabilidad.</li>



<li>Mientras más liviana la vivienda, mejor, así la fuerza que tendrá que resistir será menor. </li>



<li>Podría ser conveniente que el edificio sea lo más nuevo posible, porque está construido con la última norma sismorresistente. </li>



<li>Los seguros de vivienda son claves, debido a la cobertura de incendio y terremotos. </li>
</ul>



En cambio, si la vivienda todavía no está construida y desea garantizar la seguridad ante temblores, la experta en construcción Etex Colombia resaltó cuatro factores clave:



<ul>
<li>Diseño y construcción supervisada: Contar con la asesoría de un arquitecto y un equipo de ingenieros calificados garantiza la correcta planificación, diseño y ejecución de la obra.</li>



<li>Calidad del suelo: Realizar un estudio de suelos para evaluar la estabilidad del terreno es esencial para evitar colapsos ante movimientos sísmicos.</li>



<li>Sistemas de construcción adecuados: Optar por sistemas constructivos livianos y flexibles, como el drywall, puede reducir los efectos del movimiento sísmico y aumentar la resistencia de la vivienda.</li>



<li>Materiales cumpliendo normas técnicas: Elegir materiales de calidad que cumplan con estándares técnicos es esencial para garantizar la seguridad de la vivienda ante sismos.</li>
</ul>



La Red Sismológica Nacional señala que mensualmente se registran aproximadamente 2.500 sismos en Colombia, y más del 50% de ellos ocurren en el municipio de Santander. Para Liberty Seguros, existen distintas maneras de prevenir antes de la actividad sísmica:



<ul>
<li>Botiquín y kit de emergencia: Contar con un botiquín en casa con elementos de primeros auxilios y un kit de emergencia es esencial para actuar rápidamente.</li>



<li>Educación familiar: Informar a los miembros de la familia sobre cómo actuar durante un sismo es fundamental para evitar pánico y tomar decisiones seguras.</li>



<li>Identificación de puntos seguros ante temblores: Identificar lugares seguros en la vivienda, como arcos y áreas despejadas, puede proteger a la familia de caídas de objetos.</li>



<li>Evaluación de daños: Inspeccionar la vivienda regularmente para detectar grietas o daños y abordarlos antes de un sismo es relevante.</li>
</ul>



El director del Servicio Geológico Colombiano, Héctor Julio Fierro Morales, explicó que &#8220;Colombia tiene una historia sísmica. No podemos predecir ni enfrentarnos a la energía de la naturaleza, pero sí podemos hacer construcciones sismorresistentes&#8221;. 



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¿Cómo saber si su vivienda es segura ante un temblor?

La familia Walton, propietaria del gigante minorista Walmart , perdió ayer US$13.100 millones, según el ranking mundial de multimillonarios de Forbes.



La caída se produjo después de que la compañía publicara pronósticos financieros más débiles de lo esperado, diciendo que las ganancias ajustadas por acción disminuirán hasta un 13% este año.



Los tres hijos del fundador de la compañía, Alice, Jim y Rob Walton, tienen un valor de alrededor de US$58.000 millones cada uno y han perdido individualmente alrededor de US$3.700 millones por las noticias.



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El resto de la familia, compuesta por un nieto, dos sobrinas y una cuñada del fundador de la empresa, comparte aproximadamente US$37.000 millones. Ayer, las fortunas llegaron a retroceder entre US$840 millones y US$420 millones.



En 2022, la familia perdió aproximadamente US$28.000 millones de su fortuna.



La familia mantiene su participación a través de fondos y se encarga de la gestión patrimonial para que la participación no supere el 50% del capital social de la empresa. En 2021, la empresa emitió US$6.200 millones en acciones para mantener esa estrategia.



En mayo, la empresa había dicho que la utilidad caería alrededor de 1% en el año, pero la situación se ha agravado con el control del gasto por parte de los consumidores estadounidenses, que enfrentan una inflación al alza y reajustes en las tasas de interés en el país.



Autor: Victoria Fernandes | Publicado en Forbes Brasil.

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Familia dueña de Walmart pierde $13.100 millones en un día

La Superintendencia Financiera recibió la solicitud de una Oferta Pública de Adquisición (OPA) sobre Productos Familia para adquirir como máximo 46.621.537 acciones, que representan el 4,19% del total. 



En una comunicación enviada al presidente de la Bolsa de Valores de Colombia (BVC), Juan Pablo Córdoba, se indica que el precio de compra en la OPA por cada acción del será de US$1,36, convertidos a una tasa de cambio de $3.831 por cada dólar.



Por ahora la entidad ordenó suspender la cotización de la acción, tal y como lo establece la norma. 



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La OPA se da luego de que la multinacional sueca Essity completara la adquisición del 45,8% de las acciones de Productos Familia S.A., de las cuales aún Essity no era propietaria. El precio de esta transacción se calculó sobre una valoración de US$1.540 millones por el 100% de la empresa colombiana sobre una base libre de deuda. En concreto, se estima que Essity pagó alrededor de US$800 millones.



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Superfinanciera recibe solicitud de OPA por el Grupo Familia

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